罚款、起诉、逮捕，美国币圈监管风暴降临

11月29日，美国证券交易委员会（SEC）对知名拳击手梅瑟威（Floyd Mayweather）和音乐制作人卡勒德（DJ Khaled）提起诉讼，因为他们未能披露各自为促进ICO投资而收到的款项。这是SEC首次对涉及ICO的违规行为提起诉讼。

而这仅仅是最近SEC对加密数字行业和ICO进行系列监管的一个缩影，11月以来，SEC逐渐加大监管、打击力度，并已进入实质性治理阶段。一个月内，SEC先后对四个涉及ICO项目方进行了打击与处罚，罚款金额共计约140万美元。

11月2日，SEC官网发布了2018年的财政年度报告，报告显示，SEC将会对一些具有欺诈性质的ICO项目采取更加严格的惩罚措施。

报告中，SEC Cyber Unit（专门处理虚假和欺诈性ICO的部门）处理的欺诈性ICO发行数量稳步增长，主要原因是ICO产品过去一年时间里呈现了爆炸性增长。报告指出，“在过去的一年里，SEC开展了数十项涉及初始代币发行和数字资产的调查工作，其中许多调查工作在2018财年结束时仍在进行。”

在美国，为币圈保驾护航的不仅仅有SEC，美国联邦调查局（FBI）与美国财政部也在监督着整个加密数字行业的一举一动。FBI 于11月初逮捕了一名自称擅长帮助区块链初创公司通过 ICO 融资的美籍华人Jerry Guo ，指控他涉嫌项目诈骗，并从该项目的企业账户中窃取了价值超过 350 万美元的加密货币。这在美国监管机构严打不规范 ICO 活动的执法行动中，意义不小。

11月29日，美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)对两名伊朗勒索软件“中间人”Ali Khorashadizadeh和Mohammad Ghorbaniyan采取了行动，二人曾帮助将参与SamSam勒索软件计划的“伊朗恶意网络行动者”获得的比特币赎金并兑换成伊朗里亚尔。采取的行动包括公布罪犯的加密货币钱包地址，并向加密货币和金融社区发布警告，任何与被告人交易的人都可能受到二级制裁。这是美国历史上首次对比特币地址进行制裁。

起诉

11月8日，SEC对一家名为EtherDelta的未注册交易所进行处罚。理由是该未注册的交易所在超过18个月中，执行了超过360万份订单，包括在联邦证券法下定义为证券的代币。几乎所有通过EtherDelta平台发出的订单都是在SEC 2017年的DAO报告之后交易的，而这份报告中已经提出了警告，表示SEC将视项目方发行的ICO为证券。

这是美国首例对未注册项目方进行处罚的案件，为整个行业敲响警钟，也提醒其他加密货币交易所都积极接受监管。

发文

11月16日，SEC发布了《数字资产证券发行与交易声明》，对数字资产证券的监管细节进行了阐述，并对已违规进行ICO的发行方提出了补救措施。

声明中强调，市场参与者在处理技术创新时须坚持联邦证券法框架，并结合近期的执法行动举例，在数字资产证券的发售和销售、投资数字资产证券的投资工具、数字资产证券的交易等三个方面对相关问题给出了解决方案和法律参考，并给出了数字资产证券相关交易所、经纪人、经销商的界定标准。

规定显示，一方面所有证券型代币都要遵循证券交易法，另一方面所有在运行的交易所都要在SEC进行注册或取得豁免注册的权利。

这也为SEC对Paragon和AirFox的处罚埋下伏笔。

退款

11月18日，SEC与两个进行ICO的加密初创公司Paragon和AirFox达成强制和解，进行了罚款处罚，并要求将私募款退还给投资者。SEC最初起诉是因为两者都未“注册证券”而不是欺诈活动。这预示着SEC对加密货币初创公司的监管进入了实质性严打阶段。

SEC同意将两家的ICO代币注册为证券。根据声明，Airfox筹集了1500万美元，而Paragon筹集了1200万美元。SEC认为，两家初创公司都没有将各自ICO注册为证券发行，也没有资格获得注册豁免。除了将其代币注册为证券外，两家公司还承诺将退还投资者资金，并赔付相应的利息，向SEC提交定期报告，并支付25万美元罚款，作为发行未注册证券的罚款。

SEC的声明指出，这两起案件是该机构“第一起仅针对注册违规的ICO证券实施民事处罚的案件”。SEC执法部门联合主任Stephanie Avakian明确表示，“通过ICO发行证券的公司必须遵守现行的证券登记法规和规则”。

这对投资者来说，可谓是一大福音，简单点说，你不仅可以拿回当初投资的钱还能获得利息，但对项目当来说，确是一场灭顶之灾。甚至，未来会有很多类似的项目面临破产的处境。

然而，这似乎仅仅是SEC监管重拳的一个开端。

讲话

11月27日，SEC主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）在Consensus Invest大会上发表了讲话，对未来几个月和几年内，美国监管机构在加密货币领域的行动提出了一些暗示。

首先，就大家都关心的比特币ETF是否通过的问题上，克莱顿表示，在解决市场操纵问题前，他没有看到加密货币ETF批准的途径。第三方加密资产托管和市场操纵是批准交易所交易基金的两个绊脚石。并称：“ETF的风险确实是其基础资产的风险，而非盗窃或丢失的风险。”

其次就“投资比特币是作为货币还是证券”的问题，克莱顿表示，比特币不具备证券属性。“比特币是种去中心化的资产，是被设计成代替主权货币的一种东西，更类似于美元、日元、欧元，是作为支付系统的替代品被设计而成的，购买比特币的人也希望它以这种方式运作，因此不具有证券的属性”。

“证券就是当我作为投资者给你钱，并期望根据你的努力获得回报”的东西。从克莱顿的这一解释来看，比特币显然很难归属于证券一类，并把除了比特币和以太坊的代币都认定为证券。

诉讼

11月29日，据SEC官方消息，SEC已宣布对知名拳击手梅瑟威（Floyd Mayweather）和音乐制作人卡勒德（DJ Khaled）提起诉讼。

SEC发现，梅威瑟未能披露来自三家ICO发行商共30万美元的推广款项，包括来自Centra Tech 的10万美元，而卡勒德未能透露来自Centra Tech的5万美元。梅威瑟促进ICO销售的活动包括向他的推特粉丝发送消息。梅瑟威和卡勒德均不承认或否认调查结果，同意支付追缴金额、罚款和利息。

同时，SEC强调了向投资者充分披露的重要性，而投资者也应该对发布在社交媒体上的投资建议持怀疑态度，不应该根据名人代言做出决定。