如何从Bittrex失败中摸清纽约加密执照申请的“套路”

金色财经 比特币 4 月 11 日讯 对于总部位于西雅图的加密货币交易所 Bittrex 来说，这个清明节可能过得并不舒服，因为纽约金融服务监管机构已经宣布了一个“噩耗”：Bittrex 交易所 BitLicense 加密执照申请已经被正式拒绝了。

根据纽约金融服务部（NYDFS）对外发布的一封公开信称，本次有很多因素导致 Bittrex 没有获得批复，而且他们还提到这是该监管机构过去两年来第一次拒绝交易所执照申请。

纽约金融服务部副主管兼法律顾问丹尼尔·桑格普（Daniel Sangeap）表示，在 Bittrex 申请 BitLicense 加密执照的整个过程中，纽约金融服务部一直与该交易所保持了稳步合作，希望能够解决他们一直存在的问题，甚至还帮助Bittrex制定了适当的风控与合规计划，以适应不断变化的加密行业。

自从 Bittrex 交易所首次提交 BitLicense 加密执照申请以来，纽约金融服务部已经发出了数封信函，其中指出了该交易所的不足之处，希望 Bittrex 能够解决反洗钱流程、美国财政部海外资产控制办公室合规、以及上币程序等问题。但根据丹尼尔·桑格普透露，Bittrex 许多问题都没有得到解决。

纽约金融服务部非常明确地指出，Bittrex 交易所目前的政策和程序要么不存在，要么不充分，而且合规官员的权威性和有效性也存在很大疑问，更不要说员工培训计划既不充分和很多其他问题了。

分析 Bittrex 申请加密执照失败的三个主要原因

据 Bittrex 首席执行官比尔·什哈拉（Bill Shihara）透露，目前担任该交易所首席合规官的是约翰·罗斯（John Roth），此人曾是美国国土安全部检察长，也曾在美国司法部以国际洗钱政策特别顾问的身份工作过，还是美国恐怖袭击全国委员会（通常被称为9-11委员会）委员，他开发了 Bittrex 交易的全部合规计划。

对于纽约金融服务部的决定，Bittrex 也通过发布一份声明提出了质疑，并表示他们已经开始解决监管提出的许多问题。

不过丹尼尔·桑格普提出，Bittrex 或是今后加密货币交易所无法拿到监管机构的批复，可能会因为存在以下三个问题：

1、无法屏蔽来自 OFAC 制裁国家的客户交易

根据纽约金融服务部分析 Bittrex 交易所的“活跃客户档案”显示，该交易所处理了很多来自 OFAC 制裁国家的客户交易，比如伊朗。

对此，约翰·罗斯解释说，在 2017 年的确有些伊朗公民利用了该交易所合规程序中的漏洞进行了交易，但这些账户已经在发现之后与 2017 年 10 月就暂停了。他补充说道：

“我们当时就禁用了来自制裁国家的账户......并立即上报了，然后又在去年一月提交了更详细的报告。自从 2017 年 10 月以来，Bittrex 交易所内就没有来自 OFAC 制裁国家的人进行过交易。”

2、交易所的客户筛选过程无法识别拼写错误名字，而且监控流程是手动而非自动的

根据纽约金融服务部透露，Bittrex 交易所里有一些用户的名字存在“很明显的错误”，比如“Elvis Presley”，“Donald Duck”，“Give me my money”，还有“abc-abc”，甚至是一些淫秽词语。

不过 Bittrex 表示，纽约金融服务部的这些数据样本都来自 2017 年，但他们现在已经实施了更为严格的客户识别流程，所有不符合“强验证标准”的账户都会被禁止。约翰·罗斯也强调说，目前已经没有任何“伪名称”账户是活跃账户，而且这些存量“伪名称”账户都已经不能交易，也不能提取资金，更不能参与任何经济活动。

3、客户尽职调查是另一个突出的问题

纽约金融服务部认为 Bittrex 的另一个问题，就是在推出代币和产品时没有足够的尽职调查。纽约金融服务部的审查员在审查了15种加密货币随机样本时无法评估 Bittrex 是否遵守了代币审查政策。

丹尼尔·桑格普表示，Bittrex 虽然向审查员提供了一部分文件，但却无法确认这些文件的合规性。一些代币申请方拒绝完成必要的文书工作，但结果仍然在 Bittrex 交易所成功上币了，甚至有一个代币根本没有申请上币就被列在了该交易所平台上。

目前，Bittrex 交易所向其客户提供了 200 多种加密货币，但纽约金融服务部认为只有 10 种加密货币是合规的，包括比特币、比特币现金、BSV、莱特币、以太坊、以太坊经典、流明币、Cardano、瑞波币和狗狗币。这意味着，如果 Bittrex 想要拿到 BitLicense 加密执照并且向纽约用户提供代币交易服务，其他加密货币就不能被列在其交易平台上。

Bittrex 易所表示，这些要求对他们来说是不可接受的，因此拒绝签署协议。

被纽约金融服务部拒绝之后，加密货币交易所该怎么做？

按照纽约金融服务部的要求，Bittrex 交易所现在有十四天的时间证明他们已经停止在纽约开展业务，而且该交易所必须制定一项计划以减少与纽约州居民的任何业务往来。此外，Bittrex 交易所还有六十天时间来转移他们为纽约居民托管的任何资产、头寸或交易。

纽约金融服务部一位发言人透露，BitLicense 加密执照申请被拒绝之后，不会给申请方提供上诉机会，但他们可以重新申请该执照。

Bittrex 首席执行官比尔·什哈拉表示，由于合规成本过高，他们在纽约没有任何利润，他说道：

“现在很难说 Bittrex 交易所会重新申请 BitLicense 执照，但如果纽约金融服务部调整其监管框架以批评技术变化速度，那么未来 Bittrex 可能会重新来到纽约。”

现在，Bittrex 交易所将指定内部控制措施，确保纽约居民无法使用该交易所提供的服务，该交易所首席合规官约翰·罗斯最后说道：

“我们不知道该做些什么，但我们必须做点什么。”

文章翻译自 CoinDesk