“十倍高潮”背后的币安KYC隐忧

文｜嚯嚯

编辑｜文刀

2月25日晚，币安旗下的区块链资产发行平台Binance Launchpad完成了Fetch.AI(FET)发售，占总量6%的6920多万FET在19860人的参与下，在11分14秒内被抢光。

在国内取缔ICO后，数字资产服务商纷纷出海，提供服务的平台也禁止中国人参与代币的众筹和购买。Binance Launchpad和Fetch.AI均对此做出了限定，关卡直接设置在KYC（实名认证资料）的审核上。

门槛摆在眼前时，国内币圈玩家亲自上演了什么叫“上有政策，下有对策”。

有需求就有市场，蜂巢财经发现，一些电商平台上，有人出售海外KYC资料，提供教程教买家如何通过Binance Launchpad的KYC审核。

一套海外KYC资料，售价在500元-1000元不等，购买资料后，注册海外邮箱、填写资料、上传图片、在线签署投资协议……认证过程耗时仅10分钟便通过了平台审核，这意味着该账号通过他人的身份获得了抢购资格。

对于投资者轻易绕过站内审核一事，币安方面表示，使用他人资料进行KYC实名认证的账号，将面临被冻结的风险。

“买KYC资料抢购FET，风险很大，买来的KYC大部分会重叠，所以用户帐号易被冻结。”币安联合创始人何一提示，购买他人KYC注册就像借别人的身份证开银行卡，给售卖人留下了后门，对方可以注销这个账户，将资金转移。

投资者花500元“扮外国人”抢币

2月25日晚，Binance Launchpad完成了Fetch.AI(FET)发售，耗时11分14秒。

公开信息和数据显示，此次售卖的FET售数量为69204152个，占总量约6%，共有19860人参与了抢购，其中2758人成功抢到了购买额度，抢到概率约为 14%。

币安公布的FET发售情况

有限的供应驱使部分投资者蹲点守候，国内的数字货币投资者兰波(网名)就是其中之一。

发售当晚，他守在电脑前，开抢时间一到，他马上点击鼠标，只等了2秒，屏幕便弹出了抢购成功的提示。

兰波本没有抢购FET的资格，按照Binance Launchpad和Fetch.AI的合规要求，中国大陆用户不能参与FET的购买。得知FET将在该平台发售后，他发现，KYC实名认证成了挡在眼前的硬性门槛。

但他很快从网上得知，有人在网购平台上出售海外KYC资料，专供注册Binance Launchpad和抢购FET的买家需求。

兰波说，他是从某二手商品电商平台上购买的认证资料，“一张是海外用户手持护照的照片，一张是护照个人页的照片。”两张照片，兰波花了500元。 

海外KYC资料10分钟通过认证

事实上，在Binance Launchpad发售首个项目BitTorrent（BTT）时，一些电商平台上就已经有人开始售卖海外KYC资料。

BTT公开发售不到一个月，立马就成了币安、火币、OKEx等多家数字资产交易平台的新宠，一度涨了10倍。BTT的火爆立马让国内用户注意到Binance Launchpad这个代币发售平台，币圈玩家翘首等待着第二个项目。

FET将上线Binance Launchpad的消息传开后，“买海外KYC资料申购”成了国内投资者绞尽脑汁上车的渠道。

2月22日，在某二手商品电商平台上，搜索栏里键入“币安 KYC”的关键词后，页面显示出数家声称能提供海外KYC认证资料的店铺。

有卖家在电商平台上出售海外KYC资料

当天，蜂巢财经在北京朝阳区的一个咖啡馆内，全程旁观了投资者小建购买资料、注册平台账号的过程。

网名为“零点”的卖家以600元的价格向小建提供了一套认证资料。付款后，“零点”发来了两张图片，一张是一名日本籍男子的护照正面图，另一张是该男子手持护照和手写当日日期的合影。

“注册账号时尽量伪装成外国人”是“零点”给小建支的招。伪装的方式是用国外的IP地址和邮箱，包括注册邮箱时的注意事项和登陆币安的英文网址等。“零点”还为买家提供了图文并茂的文档版认证教程。

小建按照店主提供的方法尝试注册海外币安账户，他发现，实名认证过程中除了需要上述的购买资料外，还需填写用户居住地及邮编。零点支招，“上网搜。”

在花了不到10分钟后，小建成功用他人身份在币安上注册了一个海外账户，并用此账号顺利登陆了Binance Launchpad的官网，在线签署了投资协议。

该账号就这样拥有了抢购Token的资格，小建只等着2月25日FET发售的到来。

Binance Launchpad上实行“先到先得”的抢购规则，每个账号可购买限额3000美元的等值代币，以FET为例，官方给出的兑换比例为“1FET：0.0867美元”，以此计算，每个账号最多只能抢购约3.4万个FET。

小建介绍，他所在的一些炒币群里，有人已经买了好几个KYC资料，以便注册多个账户抢购更多份额。

账号“人证不一”存被冻结风险

针对投资者轻易绕过币安的KYC审核，币安方面表示，使用他人资料进行KYC实名认证的账号，或将面临被冻结的风险。

兰波意识到了账号被冻结的风险，“为了赚钱，承受点风险不算什么。”

2月26日，币安联合创始人何一在蜂巢财经做线上分享时，也被粉丝问到“国人买海外KYC资料上Binance Launchpad抢币”一事。

“不要买。”何一表示，基于中国的法律要求，Binance Launchpad不支持中国人参与ICO（代币发行），这是客观事实，用户购买KYC资料，就像借别人的身份证开银行卡，给售卖信息者留下了后门，对方可以注销这个账户，将资金转移。

对于买家账号被冻、资产转不出来的担心，卖家“零点”似乎不Care币安的审核，他称，确实存在账号被封的情况，但即便被封了也可以提币。

为此，他向买家提供了一张关于被封账号者与币安客服的邮件对话截图称，“只要提供注册时间、注册邮箱和注册IP地址等资料，你的币可以提出来，不过账号以后就不能用了。” 

而对于解封账号最后一步的“视频验证”，零点称，如果花1000元购买资料，他可以提供“找本人通过视频验证”的服务。

售卖者是否真的如此“良心”还未得到证实。而何一表示，币安已经发现有此类情况，用户的币能不能提出来，取决于系统自动扫描时会不会识别到用户的KYC作假，而买来的KYC资料大部分会重叠，因此用户帐号易被冻结，将给后续操作带来麻烦。

“币安在安全和合规方面做了大量的投入，比大家想象的要多的多。很多用户觉得好像没做什么，怎么账户就被锁了，你怎么知道我这个账号是假的。”何一表示，系统的很多功能正趋于智能化，“大家不要小看兢兢业业干活的人。”

“警惕假FET骗局”

2月26日下午2点，距离FET在Binance Launchpad发售结束还不到24小时，已经有资产交易所对外宣布将率先上线FET的交易。

截至当日20时，FET在该平台的报价为0.2097美元，较2月25日晚的发售价0.0867美元，涨幅达240%。

某交易平台上FET实时交易 

目前，这家平台并未支持FET的充值和提币，还处于单机交易的情况。

兰波获得的额度还没法套现，但有BTT的市场表现在先，又有FET的热度在后，他并不担心亏损。相比其他不知名的小平台，兰波更期待FET在币安的上线。

不过，截至目前，币安还未有FET将上线的消息。

对此，何一表示，原则上讲，目前Binance Launchpad的项目都能上币安，“但不是绝对的，发行和交易是两个不同的通道，任何情况下都可能出现变数。”

同时，何一还透露，她已经发现了市面上存在的两种骗局，“有人在出售假的Fetch Ai（FET），假Token制造者会往币安的冷钱包打入一个较大的数额，然后发出一个假的智能合约截图，告诉大家可以出售FET。”

而另一种情况是，一个智能合约还没有发币，就已经有人开始交易，“我也不知道交易的到底是什么。”何一提醒，用户一定要注意识别，警惕骗局。