银行相比加密货币更容易受到恐怖主义融资的影响

暴走时评：韩国金融信息部（FIU）发布的风险评估报告显示，银行比加密货币更容易受到洗钱和恐怖融资风险的影响。韩国金融服务委员会部门对国内的金融部门进行了研究，包括银行，证券公司，保险公司，共同融资公司，信用卡服务公司，甚至加密货币交易所。经过全面评估后发现，虽然银行有更好的制度来打击洗钱和恐怖主义融资活动，但与其他任何金融业务相比，银行更容易受到影响。

翻译：Miranda

据韩国商业报道，金融信息部（FIU）发布的风险评估报告显示，银行比加密货币更容易受到洗钱和恐怖融资风险的影响。

韩国金融服务委员会部门对国内的金融部门进行了研究，包括银行，证券公司，保险公司，共同融资公司，信用卡服务公司，甚至加密货币交易所。经过全面评估后发现，虽然银行有更好的制度来打击洗钱和恐怖主义融资活动，但与其他任何金融业务相比，银行更容易受到影响。

“与其他金融公司相比，银行有更好的反洗钱和恐怖主义融资体系。然而，由于银行的规模较大，以及其产品和服务的先天特征，如贸易融资，现金管理服务和外汇交易等，银行更容易受到影响。”

与此同时，FIU的研究还指出，涉及现金和加密货币的交易也容易受到同样的犯罪活动的影响，但加密货币不太可能被用于资助恐怖主义。

“加密货币交易的匿名性阻碍了追踪，犯罪分子可以利用这一点。同样的这也适用于现金交易，因为大面额的交易很少出现。”

比特币在恐怖分子中并不受欢迎

韩国金融监管机构的报告与欧洲刑警组织在2018年互联网组织威胁评估报告有相似之处。像比特币这样的加密货币在恐怖分子中并不太受欢迎。相反，他们大多使用的是传统银行业务方法提供资金。

欧洲刑警组织发现：“尽管加密货币有很大的潜力，但欧洲恐怖分子似乎都没有使用加密货币的迹象。恐怖组织使用加密货币只涉及低级的交易——它们的核心资金仍然来自传统的银行和汇款服务。”

一个月后，担任制裁与非法金融民主国家防务基金会分析主任的Yaya Fanusie告诉美国国会，恐怖分子一直试图通过加密货币筹集资金，但是一直都没有成功。

韩国加密货币监管草案

FIU的报告表明，韩国需要立法来监管加密货币行业，因为韩国政府担心涉及加密货币的洗钱犯罪激增。据报道，一位立法者提出了一项名为“数字资产交易促进法”的法案，以推动加密货币交易和交易所整体发展。

韩国日报“首尔金融”证实，国民议会政治委员会成员Kim Sun-dong制定了一项全面的计划来监管加密货币交易所，同时不妨碍他们的创新前景。媒体摘录法案如下：

“想要在国内经营数字资产交易业务的人要有超过30亿韩元（266万美元）的资金，足够的人力，计算机化系统和物理设备，才可能得到金融服务委员会的批准。”

韩国计划从2019年1月开始到2020年2月，由金融行动特别工作组（FATF）进行财务审计。如果审计结果是负面的，政府可能会施加资本限制。