Bitfinex：纽约州总检察长赢不了

2009 年，美林银行调动客户资金来弥补自己交易活动造成的亏空，但当时纽约州总检察长办公室却没有使用《马丁法案》来约束美林银行。

现在，同样的事情发生在了 Bitfinex 身上，他们被发现“挪用”了Tether（USDT）8.5 亿美元弥补资金亏空，结果等来的却是纽约州总检察长办公室的起诉，而且双方的对抗正在升级。

一个是业内知名的加密货币交易所，另一个是纽约州最高法律监管机构，他们显然不希望向对方做出任何让步。

此前，纽约州总检察长办公室一角向该州法院提起了诉讼，要求 Bitfinex 披露更多信息回应其高达 8.5 亿美元资金缺口细节。不过，Bitfinex 似乎并没有理会监管机构的控诉，其母公司 iFinex 甚至还启动了一项高达 10 亿美元的代币销售项目。

显然，这一系列做法激怒了纽约州总检察长办公室。

就在双方最新递交给纽约州最高法院的最新函件中，纽约州总检察长办公室和 Bitfinex 互不相让，表面上看，他们都对之前发出的文件做出了一些回应，不过回应的内容却还是相同的“配方”、相同的“口味”，甚至连口径和措辞都没有太多变化。

不过，Bitfinex 这次的态度似乎强硬了许多，他们不仅继续否认有过任何不当行为，而且还“倒打一耙”，声称纽约州总检察长办公室没有任何法律依据进一步调查他们的业务操作，更不能单方面切断他们向Tether申请的贷款额度。

另一方面，纽约州总检察长办公室同样充满信息，认为自己的调查毫无破绽，并且向法院证明为什么有必要切断 Bitfinex 的贷款。此外，纽约州总检察长办公室要求继续就此案展开调查，也提供了新的证据，力求证明自身行动的合法性。

有必要维持现状吗？

虽然纽约州总检察长办公室在法院上义正言辞，但根据他们最新提交的文件显示，内容基本上和最早提交给法庭的文件并没有太多区别，该监管机构声称勒令 Bitfinex 停止贷款的目的是“保护公众”。按照他们的说法，Bitfinex 与其关联公司、稳定币 USDT 发行方 Tether 达成内部交易，从而获得了高达 9 亿美元的贷款额度，以弥补Bitfinex滞留在支付处理商 Crypto Capital 那里 8.5 亿美元的资金缺口，如果法院允许 Bitfinex 继续能获得 Tether 的贷款，那么 Bitfinex 交易平台用户和 Tether（USDT） 持币人就会面临风险。

问题是，纽约州总检察长办公室为什么觉得 Bitfinex 从 Tether 那里获得资金支持会有风险呢？

事实上，纽约州总检察长办公室认为如果允许 Bitfinex 继续从 Tether 的储备金中获得贷款（有消息称 Bitfinex 已经取出了至少7.5亿美元），那么对于 USDT 持币人来说就会少了大量能够背书的资金。假如 Bitfinex 后续出了什么问题无法保证资金安全，或是丧失了偿还能力，那么这笔资金将无法追回，最终会导致大量用户遭受损失。

考虑到纽约州总检察长办公室提出的这一系列问题，纽约州最高法院曼哈顿法庭法官 Debra James 下令要求 Bitfinex 必须按照纽约州总检察长办公室的要求，提供满足调查所用的相关文件，其中包括纽约州总检察长办公室从去年十一月开始向 Bitfinex 所要的相关资料。不仅如此， Debra James 法官还下达了另一个更为重要的命令，下令禁止 Bitfinex 和 Tether 以贷款、提供信贷、抵押或者一切索赔方式获取Tether持有的美元储备金。

不过，Bitfinex 并不认同法官的裁决。

事实上，在 Bitfinex 看来，如果裁决正式实施的话，将会给 Bitfinex 和 Tether 用户带来更多风险，而且风险指数甚至会高于该交易所后续的经营面风险——特别是 Debra James 法官禁止 Bitfinex 获取 Tether 的储备金，让他们感到非常不安，因为此举很可能会对 Bitfinex 的现有业务产生巨大影响。

因此，Bitfinex 在最新提交给纽约最高法院的文件中特别提出希望能够撤销纽约州总检察长办公室的要求，或者修正纽约州总检察长办公室的要求。

然而纽约州总检察长办公室并不想轻易放过 Bitfinex，而且否认当前的执法行动会对 Bitfinex 业务产生影响，因为他们认为当前正常的执法活动并没有阻碍现有用户在 Bitfinex 交易平台上的交易、以及存款和取款活动。

不仅如此，纽约州总检察长办公室又向纽约最高法院提供了更多新证据，证明有必要对 Bitfinex 展开进一步的深入调查。这些证据包括：

1、最近两名嫌犯 Reginald Fowle r和 Ravid Yosef 已经认罪，承认非法为加密货币交易所提供“影子银行”服务，而造成 Bitfinex 资金缺口的银行支付交易提供商 Crypto Capital 可能与他们的犯罪活动有牵连。

2、Bitfinex 在自己递交的文件中提到，去年借入了 Tether 的 6.75 亿美元储备金，用于弥补其 8.5 亿美元的部分损失。而在纽约州总检察长办公室发出传票对其进行调查期间，Bitfinex 向纽约州总检察长办公室披露的借款金额却是 6.25 亿美元，比此次披露的金额少了 5000 万美元。

纽约州总检察长办公室在最新发给纽约最高法院的函件中指出，他们此前希望获取更多与 Bitfinex 交易所有关的调查相关文件，但是却无法获得，加之上述证据，现在使人们更加怀疑这家劣迹斑斑的交易所，因此不应该搁置调查。

“重要的是，纽约州总检察长办公室办公室此前已经一再要求 Bitfinex 交易所披露相关文件，却一直没有收到哪怕透露一点点 Bitfinex 流动性问题、以及客户风险敞口的文件和信息，Bitfinex本该协助调查，告知纽约州总检察长办公室和法院他们当前真正的财务状况。”

Bitfinex：纽约州总检察长赢不了

事实上，Bitfinex 对抗纽约州总检察长办公室的起诉没有丝毫动摇。

针对纽约州总检察长办公室对其的回应，Bitfinex 在最新的回应函件中再次请求法院撤销或者修改现有禁令，尽管纽约州总检察长办公室和法官 Debra James都认为当前的禁令“适宜且妥当”。

Bitfinex 的态度似乎非常强硬，并且反驳了纽约州总检察长办公室的看法，他们认为纽约州总检察长办公室未能提供足够的证据来证明此前的禁令合法性，而且纽约州总检察长办公室援引的法律依据——即“马丁法案”对 Bitfinex 和 Tether 并没有有任何司法管辖权。

Bitfinex的法律顾问在文件中写道：

“纽约州总检察长办公室甚至并没有尝试解释 USDT 为什么要遵循《马丁法案》，事实上，该法案主要适用于证券或者大宗商品……至今还没有树立监管加密货币这一领域的权力基础，因此，纽约州总检察长办公室没有权力下达初步禁令这样的猛药，更不应该下令要求我当事人（即 Bitfinex）提交庞大的文件数量，以满足他们的调查需求。”

值得注意的是，Bitfinex 之所以如此有底气，就是因为他们发现纽约州总检察长办公室依照《马丁法案》起诉他们的理由不充分，而他们的律师显然抓住了这一点，并大做文章。

对此，纽约州总检察长办公室也不示弱，他们引用了一些过往的案例证明此前有过这样类似的监管先例。不过此举却遭到了 Bitfinex 的驳斥，声称纽约州总检察长办公室使用了“错误的”引证。

纽约州总检察长办公室指控，Bitfinex 提取 Tether 的稳定币储备金以弥补自身损失（纽约州总检察长办公室尤其担心这笔交易并未公开），这种做法其实是 Bitfinex 和 Tether 合谋从事欺诈活动。对于这个指控，Bitfinex 在向纽约法院提交的文件中也予以了否认。

另一方面，Bitfinex 认为纽约州最高法院终止了正在运行的9亿美元贷款额度属于“严重的监管越权”，而且不会给行业带来任何好处。而且Bitfinex预计，此举将产生“极大的干扰，因为它冻结了超过 20 亿美元 Tether 的储备金，封杀了未来任何时候任何形式的投资。”

不过，Bitfinex这个回应并没有解答纽约州总检察长办公室的两大担忧，一个是Crypto Capital和Bitfinex的资金可能被卷入Fowler和Yoself的影子银行案，另一是Bitfinex自称从Tether借到6.75亿美元，此前却告知纽约州总检察长办公室得到了6.25亿美元。

现在，Bitfinex 和纽约州总检察长办公室的争执如火如荼，而这场“战斗”似乎才刚刚拉开序幕，最终的结果会是一方大获全胜？还是两败俱伤？又或双方握手言和？就是让我们静观其变吧。