远离非法集资 8个识别ICO骗局的方法

由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、国家互联网信息办公室共同组织开展的“金融知识普及月 金融知识进万家”暨“提升金融素养 争做金融好网民”活动于2018年9月正式启动。小编抓住9月的尾巴，也来响应活动号召，为广大消费群体普及如何识别ICO（首次币发行）骗局，远离金融诈骗。

ICO在2013年冒出头来，发展到去年时，ICO的融资对象在中国开始由小众渗透至大众市场，大量不具备风险承受能力、不了解区块链技术的散户投资者蜂涌而至。因此，ICO已经由原本助力区块链初创企业融资的高效工具，化身为大量骗子非法集资的手段。 

于是去年9月4日，七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将ICO定义为非法集资，《公告》指出代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。

  

俗话说覆巢之下焉有完卵，可是这监管重拳之下仍有余力。比特币和其他虚拟货币披上“区块链的外衣”，布下庞氏骗局，暗地里在国内活跃着。小编认为：ICO是以点燃弱势群体赌性，收割“韭菜”们的财富为目的。

言归正传，要根据什么来识别ICO骗局呢？小编搜罗了一下近年来世界各地ICO的花式骗局，看看你能从中总结出什么识别ICO骗局的方法呢？

 

 

 

案例一：越南ICO诈骗案，集资6.6亿美元后创办团队突然集体消失

越南加密货币公司Modern Tech在为自己的代币Pincoin启动首次代币发行(ICO)，从3.2万名投资人手中筹集到6.6亿美元资金后突然消失的无影无踪。此次项目背后的真正策划者是一个由7名越南人组成的团队，为了怂恿投资人参加首次代币发行，他们曾在河内、胡志明市、甚至是偏远地区举办过会议。从今年1月开始，Modern Tech就已不再向投资人提供现金回报，改用iFan代币。3月，这家公司便已人去楼空，仅留下仍可登录的网站。这也是首次代币发行领域里最大规模的退出骗局。

  

 

案例二：美国ICO项目“MIROSKII”骗局，顾问名单资料均造假

今年3月，美国ICO项目“MIROSKII”创始团队被曝全数造假。其中，Perry Henderson，在网站上被描述为是多家网络公司CEO、区块链的狂热爱好者，实际上他是来自德克萨斯州的房地产经纪人；Joel Hermann，介绍中他是“Mysterium Network”的创始人和高科技爱好者，而实际上是来自纽约的职业律师；Kevin Belanger，被介绍称为该项目设计师，但网站上的头像却是加拿大演员Ryan Gosling。据悉，该项目已在ICO中募集833000美元。 

 

案例三：影视链（MDC）涉嫌白皮书造假，团队成员简历为网传图片

根据官网介绍，MDC是影视领域的去中心化区块链应用，发行总量为20亿枚，于新加坡平台龙网首发。经调查，该项目从ICO融资后处于无用户社群，无官方资讯，无项目进展的三无状态。目前MDC代币已全网下架，投资者资金亏损严重。

  

案例四：株式会社Mr. Exchange非法扩大业务

今年2月19日，株式会社Mr. Exchange接受金融厅的入驻检查，发现公司经营了超过向当局报告的虚拟货币币种，非法扩大业务。公司不遵守法令，业务运营无法确保、经营管理态势堪忧，再加上用户财产不当管理、置用户的财产于危险中，遂责令改善。

  

案例五：运营Bit Station交易所挪用户预存金为私用

 

今年2月26日，Bit Station株式会社接受金融厅的入驻检查时发现，拥有100%股份的公司经营企划部长将用户预存金挪为私用，违反了用户财产管理和用户保护措施，遂责令整改。并于2018年3月8日至4月7日期间，公司关停除返还用户资金的所有业务。

  

 

案例六：BitKRX交易所假冒数字货币交易所诈骗

去年年底，韩国当地执法部门打击了一起涉案资金达2亿美元的数字货币云挖矿庞氏骗局，据悉，警方已逮捕了数名涉案人员。多家假冒的数字货币交易所也遭到了韩国当地比特币社区以及金融当局的揭露。其中一家假冒的交易所名为 BitKRX，其谎称自己是韩国最大的金融交易平台韩国交易所（KRX）旗下，BitKRX交易所借以KRX的名义，诱使用户进入平台。自今年1月30日起，韩国 6 家银行将启用数字货币投资者实名认证系统，同时禁止使用现有的数字货币虚拟账户。用户并必须实名认证，银行联合实名认证。

 

由于各国的监管空白，数字货币市场一直是游走在危险的灰色地带，使得各种骗局层出不穷。山寨币、传销币、空气币更是打着区块链的旗号行坑蒙拐骗之实，形成了融资人圈钱、庄家操纵、平台搭桥、“割韭菜”的套路。

以上ICO诈骗案例可以用Yavin（加密货币评级网站Cointelligence创始人、CEO）的话来总结，8个识别ICO骗局的方法：①不正常的、做得不好的，或抄袭的网站；②虚假的团队介绍；③可疑或非原创白皮书；④公司目标不明确；⑤代码库未维护；⑥没有Pre-ICO阶段；⑦资金使用不透明；⑧没有法人实体或注册公司。

小编认为：尽管数字货币市场的骗局花样百出，但仍可从众多骗局中找到规律，找到识别骗局的方法，告诫大众，让监管有的放矢。并热切希望投资者们对区块链技术本身江汉朝宗，对ICO骗局敬而远之。