10月13晚间 行情分析以及闲聊

10月13晚间 行情分析以及闲聊

今日行情依然是没有什么波动，操作依然是按照上午所说，不清楚的关注公众号“区链学派”

晚上聊点刺激的——币圈洗钱！

全球的洗钱市场每年有1.6万亿美元之巨，随着法币贬值趋势加强，大量资金开始外逃，为了规避外汇管制，有一种新的载体——比特币被运用到洗钱当中来。它从币圈来，摇身一变，成了洗钱市场中的主力军。

一、引子

故事的开头，我想从娱乐圈说起。

可能中国人都是这样，觉得买房是最靠谱的投资，冯小刚如此，范冰冰亦如此。今年5月份，“娱乐圈纪委”崔永元开撕冯小刚，爆料其在洛杉矶买了8000万的大别墅，疑似洗钱转移资产。支持小崔的袁立也公开发出了同样的疑问。

这令上万网友陷入深思：在中国这么严厉的外汇管制下，他们是如何堂而皇之地做到大量资金出逃的？？？这一次是评论给了我们答案——
 

其实说冯小刚疑似通过比特币洗钱并不是空穴来风，网友扒出来一张比特币钱包的截图，这张截图里所呈现的时间节点和资金数额都与崔永元的爆料一致，不禁让人浮想联翩。 

在这种动辄千万甚至上亿片酬的捞金福地，影视明星们手上积累的财富自然是不可说的，这也导致了在娱乐圈里，资金外逃的需求越来越旺盛。

不仅是娱乐圈，比特币由于其匿名性，在全球的洗钱黑色链条中越来越受到青睐。作为一个全新的、特殊的载体，通过比特币洗钱正在成为全球犯罪分子的共识。

二、传统洗钱方式正在被取代

在以前，那些急于想逃离国内的大量资金是如何实现跨境转移的？央行曾刊发了一篇报告，揭秘目前我国流行的六种传统洗钱方式。

1、用现金走私来转移

个人把金额不算大的现金藏在行李中直接处境，这种方法最简单，成本最低，不过能转移的钱并不多。现在甚至出现了专门跑这种业务的人，这类人被成为“水客”，每天频繁的来回走私现金，过境后再以货币兑换点名义存入银行户头。这种方式虽然麻烦，但是风险偏小，几乎很难被查到。

2、境外投资

此类资金转移通常以企业正常海外投资的形式转往国外。资金性质的改变发生在境外，在境外被非法占有或挪作他用。采用此种手法转移资金的多为大型企业高管人员或某项具体业务的负责人员。另外一些艺术投资品也成了洗黑钱的媒介，通过超高价竞拍海外的艺术品达到洗钱的目的。

3、虚假贸易

很多有进出口业务的企业以“高报进口，低报出口”的伎俩瞒天过海：在进口时，高报进口设备或原材料的价格，然后从国外供货商手中索取回扣，分赃款，并将非法所得留存在国外；在出口时，则大肆压低出口商品的价格，或采用发票金额远远低于实际交易额的花招，将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。

4、非法买卖外汇、跨境汇兑的地下钱庄

所谓的“地下钱庄”洗钱，一般包括两类业务，一是换汇，即境内人民币输出境外换成外币，或境外外币输入境内换成人民币；另一种是“洗黑钱”，即一些无法交代来源的资金，通过账户倒转，变成合法合规的收入，资金不一定跨境。
 

5、信用卡

洗钱者在海外的古董店、珠宝店，用信用卡购买物品，然后在转手卖掉换取现金，这样一来黑钱的渠道就变得正当。目前我国对此类个人支付没有严格的外汇管制或限制。

6、利用离岸金融中心向境外转移资产

离岸金融中心，也叫“离岸中心”，是指以外币为交易（存贷）标的，以非居民为交易对象、从事金融业务的市场。离岸金融中心常被上市公司或国有企业的高管人员利用，转移、侵吞国有资产。主要采用以下步骤——

第一步，转移企业资产。企业管理层与境外公司通过“高进低出”或者“应收账款”等方式，将国内企业的资产掏空。
 

第二步，销毁证据，漂白身份。

以上都是传统的洗钱方式。但随着比特币的出现，这些传统洗钱方式的缺陷暴露得更加明显，无论从安全性、时效性、成本哪个角度来说，比特币在这个过程中都具有不可否认的优势。

比特币本身没什么技术漏洞，它能真正实现私人财产神圣不可侵犯，谁也无法破解你钱包的私钥，也就意味着这个世界只有你自己才是你手中比特币的主人，政府无法将你钱包中的比特币拿走，也无法冻结你的比特币资产。

只要你在现实中的身份和你的比特币地址的对应关系没有暴露，那么谁也不知道这比特币地址背后的主人是谁。正因为这些优势，传统洗钱方式正在逐渐被新型洗钱方式所取代。 

三、比特币是如何参与洗钱的？

随着毛衣战、人民币贬值预期加强、经济下滑，大量的资本都想外逃。这些外逃资金中有的是大额的合法资产，有的是黑钱。

如果想走正规渠道把这些钱转移出去，是很难的，比如说我国的外汇管制条例中，国人的换汇额度只有5万美金，然而5万美元肯定是无法满足市场需求的。
 

使用比特币作为洗钱的工具，这更加让人觉得比特币是一种游离法外的产物，它好像天生就与罪恶绑架在了一起，那么在洗钱的整个过程中它究竟扮演一个怎样的角色呢？

通常意义上我们说的洗钱有两种情况：一种是将非法得到的钱合法化，即将黑钱变为干净的钱；第二种是将自身获得的合法利益，规避外汇管制转移成海外资产。

而通过比特币将黑钱洗白通常只有两个步骤——

第一步，将黑钱换成比特币。一般直接在交易所购买，或是用现金、银行卡去比特币ATM机上购买。涉及到需要实名制的地方，都会用假身份替代。

第二步，将比特币换成美元或其他国家法币。一般来说犯罪分子都是通过数字货币交易所或者直接找到卖家线下交易，在不少国家的数字货币交易所都具有C2C交易，例如全球最大的比特币C2C平台Localbitcoin，这样的平台让用户直接交易，平台赚取手续费。

不妨先来看一个关于利用比特币洗钱的真实案例——

2016年某犯罪嫌疑人通过诈骗得到人民币1200万元，随后他要求比特币交易平台OKCoin的客服向林某开在OKCoin的账号充值200万元，并以姜某的农业银行卡汇款。网站客服人员发现汇款方（姜某）与账户持有人（林某）非同一人，故要求犯罪嫌疑人提供身份证正反面的照片。犯罪嫌疑人随后补充提供了林某的身份证复印件，客服人员核对了身份证复印件与注册信息相符，即同意了并完成了林某账户的充值行为。

随后，犯罪嫌疑人通过林某的账户在一个半小时内分34笔购买了价值约200万元的比特币553.0346个，并在1个小时内分4笔全部转移至犯罪嫌疑人在另一比特币交易网站“blockchain1”上注册的比特币钱包，并在澳门地下钱庄将比特币卖出。

等公安机关抓到他时，钱也花的差不多了。后经过法院判决，OKCoin对被害人的财产损失有客观损害，被判决承担起损失的40%。这一事件作为使用比特币洗钱的典型代表，在当时还引起了社会的巨大反响。

四、用比特币洗钱就完美无风险了吗？

比特币虽具匿名性，但这种匿名是相对的，人们无法直接将地址与某个身份挂钩，但地址信息、交易转账记录完全是公开透明的，所有人都能看到这个地址以及哪个地址与它发生过交易，这些信息都是抹不掉的。

去年7月，38岁的俄罗斯人Alexander Vinnik在希腊被逮捕，他从2011年开始利用比特币洗钱，数额超过40亿美元（大概268亿人民币）。

Vinnik并不简单，当年门头沟盗币案发后，黑客把偷来的币定期打到某个钱包里，而这个钱包后来被证明就是Vinnik的。区块链上转账记录都是公开的，收了黑客的币的账户也会被监控，这些币只能算是“巨额不明财产”，要是直接套现一定会被追捕询问。

于是，Vinnik想了个逆天的方法——自己开一家交易所BTC-e，把币转入自家交易所后，在二级市场上出售，得到的资金全部都转到交易所内部地址，洗白方法简单又直接，而这家交易所一度成为洗钱惯犯最爱的交易所。

那么他洗钱是怎么被发现的呢？他偷了个懒，将那些从门头沟偷出来的币又存回到门头沟的账户上，导致信息泄露，被希腊当局直接逮捕。
 

用比特币洗钱，其实很难做到雁过不留痕。美国间谍斯诺登曾说，美国政府已经掌握了大部分比特币账户拥有者的信息，并实时监控保持追踪。

一些犯罪分子为了混淆视听，他们会在Bitmixer或Helix上将比特币在多个临时钱包地址之间来回转换，让可追踪性降到最低，紧接着用比特币换成更难追踪到的匿名币，Zcash，Verge，Monero，Dash，或Desire，经过多重转换，逐渐让资金回到像房地产这样的传统金融中。

所以即使比特币在点对点交易上有许多优点，但对比传统洗钱的手段，它根本就不是一个精心设计的工具，也做不到完美无风险。

五、比特币洗钱犯罪率正在降低

很多犯罪分子看到比特币这样的特性，常常以比特币为媒介，从事地下非法洗钱行为。比特币也因此背负了很长一段时间的骂名。

最近几年通过国际政府和组织间的通力合作，利用比特币从事洗钱犯罪活动的行为已经得以控制。

美国缉毒局（DEA）特工、网络调查工作组成员Lilita Infante近期研究发现，五年前，90％的比特币交易都涉及犯罪活动；而现在，这一比例已下降至约10％。

在一份Elliptic研究报告中也有表明：通过比特币进行洗钱和非法交易的犯罪活动已经减少了40%以上。

人们总是先入为主，提到比特币第一印象就认为其是犯罪行为的推手，这显然是有失公允的。

说到底，比特币只是新型洗钱方式的一种载体，本质上与那些艺术品并没有差别，没有必要去过于妖魔化它。毕竟浇灌着罪恶之花的，向来都是贪婪的人类。

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