Bitfinex，一家处于风口浪尖上的交易所

“破产”风波

10月7日名为Proof of Research的媒体发文《警告：Bitfinex丧失偿还能力 取回你的资产（深度报道）》质疑Bitfinex现已丧失偿还能力，并警告用户取回资产。除了没有特别提到此前波多黎各Noble银行资不抵债的情况，文中列举了4个主要证据：1.实际访问交易所存在连接问题；2.交易所实际存取存在严重问题；3.资金自动更新转移至某些账户，导致客户无法阻止自己的密码资产无限循环在平台上被借出。4.交易所客服接到这些投诉，并未给予相应的回答，也无法给出具体的时间表，甚至没有承认他们意识到了问题本身。文章还给出了大量能够佐证这些问题的用户提供的资料。

Bitfinex的背景

加密货币交易领域排名全球第五的Bitfinex是全球最大的美元BTC交易平台，近两年来一直站在舆论的风口浪尖上。

Bitfinex成立于2012年，是一家很神秘的交易所，打开官网，是找不到类似“关于我们”的介绍的，也没有显示关于公司所在地和团队成员的信息。只是表明由一家名叫Ifinex Inc.的金融科技公司拥有Bitfinex的所有权并负责经营，交易所注册地是英属维京群岛，总部设在香港中环。Ifinex经营着Bitfinex交易所及两家子交易所（BFXNA有限和BFXWW有限）。这三家公司再加上其香港子公司Tether有限总共四家公司。

Bitfinex遭受质疑的事件：

2016年6月，Bitfinex惨遭美国商品期货交易委员会（CFTC）罚款75000美元。CFTC指其非法囤积用户的BTC。

2016年8月2日，由于网站出现安全漏洞，导致用户多达119，756个BTC被盗，总价值约为7500万美元，交易所通过发行新的代币BFX避免了破产被清算的危机，截止2017年4月3日，Bitfinex成功赎回所有BFX代币,债务危机已彻底解除。

2017年8月，Bitfinex宣布退出美国市场。

2017年10月16日，Bitfinex 官网发布公告禁止美国用户交易。

2017年11月，Bitfinex被指责通过USDT操纵BTC价格。

Bitfinex与传统银行的业务关系也很微妙：

Bitfinex原本一直和美国的富国银行合作，受被盗事件影响，富国银行暂停了对该交易平台的外汇美元电子汇款服务，不久之后，两家台湾主要银行也中断了与丑闻缠身的Bitfinex的合作，因此Bitfinex不得不停止美元存取服务。2017年4月双方停止了合作，之后Bitfinex将银行业务转移到了位于波多黎各的Noble Bank International，但Noble不直接持有基金，而是与纽约梅隆银行合作成为第三方托管商。

10月3日彭博社称，Noble Bank目前已失去包括USDT发行方Tether以及加密货币交易所Bitfinex等多个客户，且正在寻找新的买家。此前，该银行在1月份与Bitfinex达成了一项原则上的债务重组协议。

10月6日，Diar的前编辑兼首席分析师Larry Cermak报告称，“Bitfinex交易所正在和汇丰银行展开合作，并且会为全球交易解决方案（Global Trading Solutions）开设一个私人账户。值得一提的是，所有欧元、日元和英镑的存款服务都暂停了，但Bitfinex预计情况将在一周内恢复正常。“由于该帐户属私人性质，汇丰可能并不知情”。

这话就有些不靠谱了，就拿Bitfinex来说，每天近2亿美元的交易量以及交易所从国际客户处收到购买USDT的法币存款，是不可能通过一个私人账户，就单方面宣布和汇丰银行业务合作的。只有通过KYC和AML相关要求，Bitfinex才有可能获得与汇丰银行的合作。另外：Tether与Bitfinex共享一个管理团队，其中Tether从未发布过完整的第三方统计来证明其代币USDT有美元全额支撑。这是很多银行不愿卷进的直接原因，汇丰银行如果知晓了，是否愿意合作还是未知数。

Bitfinex对“破产”的自辩

为了证明这一点，Bitfinex发布了其BTC、ETH和EOS冷钱包的地址。它们包含了近10亿美元的BTC，4亿美元的ETH和2亿美元的EOS。

公司的运营团队很小，所需的运营成本也很低，不至于收不抵支。与NobleBank之间的合作关系对平台运营亦没有影响。Bitfinex还声明其法定兑加密货币提现通道正常，经验证的用户可 自由提取欧元、日元、英镑及美元。虽然在法定交易领域依然存在一些隐患 ，但这是目前大多数交易所都面临的问题。对此，平台会尽最大的努力减少 与法定存款和取款相关的等待时间。而关于目前流传Bitfinex与Noble Bank实体的事件，对于平台的运营并不会造成影响。

未来展望

Bitfinex是个很有吸引力的交易所，除了BTC和ETH的高流动性之外，Bitfinex还支持保证金融资（杠杆交易）和多样化的订单类型。不刷交易量，成交量被很多分析师用来做BTC和ETH的行情分析，它还非常有创新，发行类似债券的BFX代币来解决BTC被盗危机的方法就赢得了支持者的赞扬，他们认为这是一个创造性的方式。2018年9月，Bitfinex推出了一个基于以太坊的混合式加密货币交易所Ethfinex Trustless。还推出了第一个高性能链上去中心化交易所EOSFinex。一些机构和投资者虽然质疑Tether的28亿发行量有注水嫌疑，但也拿不出相关证据，还有人士通过合作银行账目余额判断平台具有相应数目的美元资产。也基于这些原因，2017年度bitfinex年利润10亿美元拔得加密交易所的头筹。

现在美国，日本和韩国较大的交易所基本接受了官方监管，已经通过各自国家的大型金融机构和商业银行获得了银行服务。像Bitfinex这样处在监管真空地带的交易所也还有，很大的原因在于比特币等加密货币具有去中心化的特性，不受单一公司的控制，也不受任何一国政府的监管约束。这就为那些想操纵虚拟货币价格或用它来洗钱的人创造了机会，比如徐明星的Okex也是这种情况，当然Bitfinex因为还有和Tether的关系，就更复杂一些，如果未来Bitfinex能通过KYC和AML和汇丰银行达到长期合作，将会为Bitfinex的运营带来一定程度的稳定性，也会消除很多投资者对它的质疑，这对它自己对加密货币市场对投资者都会有很好的作用！