虚拟货币交易从支付结算端对海外平台被监管

近日，人民银行上海总部、上海市金融服务办公室发布公告称，将加大力度监管虚拟货币交易平台，即将对服务器设在境外但实际在境内交易的124个平台进行监测、实时封堵。

公告称，自去年10月境内虚拟货币交易平台关闭后，一些交易平台转向境外，即原本设置在境内的部分虚拟货币交易平台出走海外，在境外注册并继续向境内用户提供虚拟货币的交易服务。

Coindance数据显示，海外比特币交易平台Local Bitcoin的人民币交易量，在今年1月时接近1.7亿元，为历史交易额高峰期。

海外比特币交易平台 LocalBitcoin 的人民币交易量

与此同时，这些平台出现了以ICO(数字代币首次公开发行)、IFO(首次分叉发行，即矿工创造区块分叉时，分配货币给自己/他人，再开放给所有人参与挖矿)、IEO(以交易所为核心的虚拟货币首次发行)等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO(以矿机为核心的代币发行)方式进行虚拟货币炒作。

为了加强管制和封堵，央行从支付结算端入手，加强清理整顿虚拟货币交易，要求相关支付机构建立检测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。截至目前，有关支付渠道中，已经排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

看到此新闻的李毅，更加忧愁了。李毅是广州一家商业银行贷款业务的经理。年初时托朋友买入的虚拟货币，已经翻了7倍，但现在想取现却没有办法。

今年2月时，李毅一位交情比较好的客户向他介绍了一款虚拟货币，SWC，又叫蓝天城币。该虚拟币是自称总部在海外，做地产项目的蓝天国际控股集团开发的虚拟货币。这位客户洋洋洒洒给李毅讲了SWC的前景，“现在买入是5元，到年底会涨到100元，涨幅1900%。”他告诉李毅，自己已买入200多万元SWC，如果李毅越早买入，赚得就越多。手头上有点闲钱的李毅，为之心动，决定拿20万元试试。

由于去年9月，ICO明确被央行定性为非法集资；10月，中国境内的虚拟货币平台全部停止交易，“出海”的交易平台，主要为交易双方提供担保和撮合服务，交易双方再通过约定好的支付方式，比如银行卡、支付宝、微信转账等进行交易。

李毅就是“间接买入”SWC，将人民币转账给该位客户，交给他去操盘。SWC涨跌情况也是由对方转告，李毅本人并没有直接接触该虚拟货币。

李毅在2月时以5元买入，半年后涨到26元，9月时又到了40元。李毅觉得涨势不错，投入的本金已经翻了几倍。但随着国内对虚拟货币打击、监管的新闻出现，他有些担忧。一些朋友劝他尽早取出来，至少将本金取回。

《新京报》7月时报道，中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟币、ICO乱象表示，目前部分机构在中国国内受到打击之后，跑到国外，未经中国政府许可，仍然对中国的居民开展业务，这也是明确为非法并禁止的。

紧接着的8月，国家互联网金融风险专项整治小组办公室，就称将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取管控措施；定期摸排和关闭涉境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号；从支付结算端入手持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度。8月时，支付宝、微信支付等第三方支付响应监管，称将加大对涉嫌虚拟货币交易账户的惩罚。

在公众号方面，因去年虚拟货币交易平台，下半年出现了许多打着“区块链”名号的微信公众号，截至8月5日，新增加的区块链媒体/自媒体高达485家，还有不少公众号在短期内拿到了数百万/千万元融资。

但这些区块链公众号因缺乏内容，部分成为了ICO项目发布的中间商，撮合读者进行交易。8月21日，腾讯关闭了金色财经网、火币资讯、币世界快讯等多家区块链自媒体微信公号。腾讯称，这些公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，账号被永久封停。

同样在8月，北京朝阳区、广州开发区发布通知，禁止该地区各商场、酒店、写字楼、宾馆等建筑承办虚拟货币推介活动。

随着监管加强和继续，Coindance数据显示， 海外比特币交易平台LocalBitcoin的人民币交易量从6月开始低于3400万元，最低约为2000万元。今年的交易规模从最高峰到最低，下滑约750%。而这并还没有算入比特币以外的虚拟货币交易。9月18日央行的公告称，目前中国境内虚拟货币交易份额从全球的90%下降到5%。

以上这些新闻看得李毅心里发毛。尤其是最近他提出要提取部分现金，该客户表示SWC暂时无法取现，得到年底该虚拟币分裂，对外开放进行交易后才能取现。“等市场开放自由交易后，会涨得更快。”该客户对李毅说。

李毅对此提议疑问，但得到的回答又一样，他无奈又没有办法。转头想到这位客户投入了200多万元，自己投入的钱还没有他的零头多，可能还有余地？

而事实是，2017年11月时，央广新闻曾报道，中国驻哥打基纳巴卢总领事馆发文提醒中国公民，这家名为“蓝天国际控股集团”的机构，假借房地产项目，在马来西亚沙巴州哥打基纳巴卢进行非法营销活动。央广新闻详细报道了此事后，称该机构为“庞氏骗局再现”。