公安部点名虚假项目“金砖数字货币” 小心披着区块链的传销

5月20日，公安部20日公布第二批61个民族资产解冻类诈骗虚假项目和组织。

在名单中，第42个项目“金砖数字货币项目”看起来“币圈范儿”十足。这个名字的确容易引起普通民众对混淆，PANews发现，不少网友在百度知道上还对此发起了提问如“这个项目是国家行为吗？金砖数字货币是真的吗？金砖资产货币项目是传销吗？”

披着“数字货币”外衣的传销诈骗

一般来说，所谓的“民族资产解冻类”虚假项目，都有这样都共同特点：不法分子通过伪造国家部委印章、证件、公文，以“民族大业”、“精准扶贫”、“慈善富民”等由头设立虚假项目，并物色代理人，以低投入高回报为诱饵，通过微信群等通信工具和一些金融工具发展“下线”。其本质上都是骗人的传销项目。

这个“金砖数字货币”项目自然也绕不开这些套路。这个两年前的项目，全名是“金砖储备资产货币（GRDC金融创业与入篮SDR计划）”，又称“中国金融建设第一期虚拟资产工程项目”，属于互联网传销。

该传销组织于2017年4月1日在北京成立，而骗子们编造的项目背景是，2016年10月1日人民币正式加入国际货币基金组织（IMF）特别提款权（SDR）货币篮子，因此，国家发行中国第一期虚拟资产储备数字货币。有网友指出这个传销项目曾经使用过的网站，PANews调查时，该网址已被一家彩票公司使用。

与其他互联网传销项目类似，“金砖储备资产货币“也是通过微信群来管理和组织参与者的。在行骗过程中，他们利用微信在全国范围内发展会员，并把视频、音频等资料发到微信群里作宣传，诱导参与者缴纳会费获得会员资格。会员入会需缴纳会员费为600元的倍数，缴纳会员费后获得相应等级。他们在网络系统中为投资会员配送虚拟GRDC币和股权，并通过“四大收益、三大奖励”的奖励制度诱导参与者拉人头、发展下线，从而获取人头费和所谓的“会员费”。这些钱财一般是通过支付宝、微信等第三方支付平台来收取。

识别资金盘，看紧钱袋子

其实，对于见惯了币圈资金盘的朋友们来说，这些传销的套路很容易被拆穿。它们往往有这些特征：

第一，他们需要入门费或者会员费。如果你只能通过购买某种商品或者缴纳某种费用才能取得某种资格的话，那么你就要有所警惕了。你什么时候听说买比特币/以太坊/EOS还要入门费吗？

第二，在满足第一点的基础上，他们发展多级下线，并以下线的销售业绩为依据来计算报酬。他们往往以后来者的入门费填补“上线”的利润，最后导致资金链断裂。一般情况下，满足上述两点的项目，大概率是资金盘式的传销行骗项目。

前段时间的Plus token、以及较早的BHB、万源链等等，都是这种传销形式的骗局。

梦想财务自由的同时也不要忘记风险控制，否则“你惦记着所谓的利润，骗子惦记着你的本金”。

此前，国家已经公布了经司法确认的传销币种名单（2018年下半年共监控到37个）

GRDC 、亚盾币、DGC虚拟币、EGD—Super 、天合币、U宝币、皇尊币、“π”、亚元、奖金币、文某（虚拟货币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云讯通（报单币、双慧币、五行币）、购派币、宝特币（TRC）、洛克币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、维卡币、云尊币、云金币、CNB、空中比特币俱乐部（ABC）、码链、摸金派、环保农业链（NYC、CTOP）、IAC、亮碧思、亚欧币、（建业币、金镶玉）、沃克理财、万福币。

海外的“数字货币”骗局

当然，这种利用“数字货币”、“加密货币”等当红概念进行包装的骗子不止国内有，在国外也常出现。

比如，2018年7月，韩国公司Shinil声称，在俄罗斯海军军舰Dmitrii Donskoi号的残骸上可能有高达1340亿美元的黄金，并以此进行ICO。整个ICO涉及2600多名投资者，涉及金额约折合800万美元。9月，该事件被韩国警方列为诈骗。同月，潜逃海外的Shinil集团“沉船发币”诈骗案主犯柳指使国内共犯成立SL Block Chain集团，并于2019年2月以新集团名义再次进行了加密货币诈骗，本次诈骗了价值10亿韩元的加密货币，波及380多名受害者。

再比如，位于美国休斯顿的加密数字货币投资项目Wind Wide Coin，借着好莱坞女星詹妮弗·安妮斯顿、英国查尔斯王子和芬兰前总理Matti Vanhanen等名人的由头进行虚假宣传，误导投资者，被美国德州金融监管机构德州证券委员会（TSSB）称为“非法、欺骗性地提供投资”，并于2018年5月被下达了紧急终止经营的禁令。

随着各国或地区相关法律法规的完善，此类骗局会得到越来越及时的公开与惩处。对于投资者而言，要尽量恪守“不懂不投”的原则，以期识别骗局、规避不必要的风险。

文 | 牛牛 编辑 | Tong 来源 | PANews