详解丨 “Bitfinex 8.5亿美元亏空”是何来龙去脉？

金色财经 比特币4月26日讯 纽约总检察长办公室声称加密货币交易所Bitfinex亏空金额高达8.5亿美元，而且还使用了附属公司、稳定币运营商Tether的资金偷偷弥补亏空。

根据本周四（4月26日）发布的一份新闻稿，纽约总检察长利蒂希娅·詹姆斯（Letitia James）宣布她已经取得了针对iFinex Inc.的法院命令，该公司同时运营Bitfinex和Tether。按照法院命令要求，iFinex Inc.公司不得违反纽约法律，并且需要立即停止欺骗纽约居民。

利蒂希娅·詹姆斯表示，通过纽约总检察长办公室的调查发现，iFinex Inc.公司试图隐藏高达8.5亿美元的客户和公司资金亏损，她补充说道：

“纽约州现在要求该公司按照法律要求运行虚拟货币业务，我们将继续保护投资者，并且在投资者受到这些公司误导和欺骗的时候帮助他们寻求正义。”

相关声明显示，Bitfinex向支付处理公司Crypto Capital Corp.发送了8.5亿美元的客户和公司资金，后者还同时持有其他加密货币交易所的资金，比如QuadrigaCX。来自Tether储备的资金主要用户弥补亏空，但相关的业务亏损和Tether这笔资金的流向均未向客户披露。

据称到目前为止，Bitfinex已经转移了7亿美元。

根据纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特（Brian Whitehurst）提交的一份文件显示，他们是从2018年开始启动调查的，该文件中提到：

“纽约总检察长办公室有理由相信，Bitfinex仍然允许纽约个人投资者在其交易平台上存款、交易和提前虚拟货币，并参与其他交易。”

按照法院命令，iFinex公司董事、高级职员、高管、代理方、员工、承包商、受让人和其他任何关联附属个体都不得继续访问其服务，也不能获取贷款或对Tether持有的美元储备提出任何其他要求。同样，任何iFinex关联附属个体也被命令不得篡改任何文件，包括记录上述相关行为的记录。

纽约总检察长办公室此前曾专门成立了一个调查小组，专门调查包括Bitfinex在内的加密货币交易所，事实上，本次行动也是在其发布加密货币交易所查询结果几个月之后展开的。鉴于对Tether及其USDT稳定币的长期审查，监管机构对Tether储备的关注是值得注意的，因为此前很多批评人士声称，目前市值超过20亿美元的USDT稳定币其实并没有足够的资金支持。不仅如此，由于Tether未能按照先前承诺的那样提供适当的审计结果，又进一步激化了社区对其的怀疑。今年三月，Tether曾透露他们的USDT储备可能并不完全由法定货币组成。

纽约总检察长办公室调查披露了Tether持续数月的动荡

纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特确认，纽约总检察长办公室与Bitfinex和Tether两家公司法律代表的讨论可以追溯到2018年11月。根据相关文件披露，纽约法律公司Morgan, Lewis & Bockius LLP of New York和华盛顿特区律师事务所Steptoe & Johnson LLP共同代表这两家公司。

根据确认的细节信息显示，Bitfinex涉及的银行问题越来越多，而且他们一直在努力维持现有服务，与波多黎各银行Noble Bank的现有关系也会在2019年10月结束。根据该公司律师告诉纽约总检察长办公室，由于无法处理大量电汇和低利率交易，Bitfinex和Tether结束了他们与Noble的合作关系。之后，Tether又与巴哈马银行Deltec建立了银行业务关系。

根据纽约总检察长办公室的说法，之所以出现8.5亿客户/公司资金亏空，主要归咎于支付处理公司Crypto Capital处理取款请求的能力受损。实际上，Bitfinex之前就曾出现过类似的问题，一些客户抱怨提款响应时间过长，而且经常出现取款时间延迟的问题。纽约总检察长办公室在文件中披露：

“根据纽约总检察长办公室提供的文件表明，在2018年中旬，由于拥有全部或几乎所有Bitfinex资金的Crypto Capital拒绝处理客户的提款请求，并且拒绝或无法退换任何资金，导致Bitfinex很难履行客户从交易平台提取资金的要求。”

2018年10月中旬，Bitfinex对外发布了一份声明，表示提款没有受到丝毫干扰，只是由于处理提款请求比较复杂，导致法定货币存款被暂停。然后就在这份声明发布之后，依然有客户抱怨提款非常缓慢。

根据纽约总检察长办公室的调查，Bitfinex此前的解释并不属实。根据受访者向纽约总检察长办公室提供的文件显示，在提款延迟期间，Bitfinex其实在处理客户提款交易上遇到了非常严重的问题。

Bitfinex的资金其实是被Crypto Capital持有的

Bitfinex和Tether的法律代表告诉纽约总检察长办公室，一位Bitfinex公司官员告诉他们，8.51亿美元的资金之所以无法访问，主要原因是因为葡萄牙、波兰和美国政府“冻结（seized）”了这笔资金。

但是根据文件显示，Bitfinex并不相信这种解释。另据Bitfinex和Tether法律代表对纽约总检察长办公室律师做出的回应，他们不相信Crypto Capital声称这笔资金已经被冻结了。

正如纽约总检察长办公室发布的新闻稿所述，Bitfinex无法获取这些资金是因为这笔钱是被其客户保留的，而亏空这个消息也是今天（4月26日）被首次公开披露的。正是在这种情况下，Bitfinex和Tether开始讨论Bitfinex如何利用预留资金来支持USDT代币。

纽约总检察长办公室解释说：

“在2019年2月21日第一次与Bittinex和Tether律师面对面会议上，他们解释说为了弥补Crypto Capital的8.51亿美元亏空，Bitfinex和Tether正在考虑进行交易。允许Bitfinex根据需要利用Tether的现金储备。正如相关律师所说，Bitfinex在Tether的储备资金上获得了6-7亿美元的所谓信贷额度，但Bittinex和Tether律师没有建议如果有这笔钱的话该怎么办。显然，这笔交易所会对Tether和所有Tether代币人的利益产生影响，而且律师也没有建议会向公众披露这笔交易，包括Bitfinex平台上进行交易的投资者和Tether的持有者。”

纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特透露，Bittinex和Tether两家公司之间存在密切关系（他们经理和所有者都是一样的），而且可能存在利益冲突，但是Bittinex和Tether的律师则声称利用Tether储备资金的信贷额度是公平交易，也没有提供理由证明交易的公平性。

事实上，这些信息都是纽约总检察长办公室关注Bittinex和Tether问题的主要原因之一。纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特补充说道：

“在2019年2月21日的会议上，Bittinex和Tether律师披露的信息引发了一些非常严重的问题，比如Bitfinex的业务可行性引起了纽约总检察长的持续关注，Tether的现金储备是否可能会被挥霍或是无法恢复，以及Bitfinex和Tether是否误导了他们的客户（包括Bitfinex交易平的客户和Tether代币持有人）。”

之后的几周时间里，纽约总检察长办公室又继续向Bitfinex和Tether寻求了更多信息，包括有关Tether代币发行的数据，以及有关支持他们涉及8.5亿美元亏空索赔的相关文件。纽约总检察长办公室表示：

“2019年3月4日，根据Bitfinex和Tether的律师回复了纽约总检察长办公室的一封电子邮件，他们表示无法获得上述问题的信息，而且相关律师也没有向纽约总检察长办公室提供后续回复上述问题的具体时间。”

2019年3月29日，经过纽约总检察长办公室与Bitfinex和Tether律师又进行了进一步讨论。相关律师在给纽约总检察长办公室的一封信函中披露，之前的信贷额度交易已经完成了，他们在信中写道：

“在2018年11月期间，Tether将其在Deltec银行账户里的6.25亿美元转账给了Bittrex在Deltec银行的账户。然后，Bitfinex又将6.25亿美元从自己在Crypto Capital的账户转移给了Tether在Crypto Capital的账户，这笔交易是通过Crypto Capital的分类账本入账的，Tether账户的6.25亿美元计入贷方，而Bitfinex账户则把对应的6.25亿美元计入了借方。这笔转账交易的目的，就是让Bitfinex解决与Tether无关的流动性问题。”

随后，Bitfinex和Tether达成了一项安排（arrangement），创建了一笔9亿美元的信贷交易，贷款期限为三年，利率为6.5%。

根据纽约总检察长办公室披露的Bitfinex和Tether律师表述：

“这笔信贷交易是由DigFinex拥有的60,000,000股iFinex Inc.股份作为抵押担保的，DigFinex同意不以其他方式阻挠，并且会在2019年3月19日或之前提供担保。截止目前，这笔贷款交易额度下获批的总金额已经达到了7亿美元。”

纽约总检察长办公室因此得出结论：

“在2019年3月27日，Bitfinex和Tether发起了一笔交易，借方Bitfinex从贷方Tether的Crypto Capital账户里获得了6.25亿美元，这笔钱也被转移到了Bitfinex的Crypto Capital账户里，这笔交易被促成，是因为Bitfinex交易所或其资产被转换成了信贷额度，并且由DigFinex股票作为担保。”

根据纽约总检察长办公室透露，这笔信贷额度、以及8.5亿美元的亏空信息没有向投资者披露。Bitfinex和Tether仅披露了与6.25亿美元转账、以及随后“信贷额度”交易有关的有限信息。

文章翻译自 CoinDesk