“区块链岛”马耳他：名副其实还是过度炒作？

暴走时评：马耳他，这个在地图上仅有一枚邮票大小的国家，被称作区块链岛。近年来，除了其丰富的文化遗产，马耳他因新兴行业而变得更加有名。iGaming是一个价值约14亿美元的行业，该部门在马耳他得到了蓬勃发展，甚至占到了马耳他国内生产总值的12％。面对旷日持久的欧洲经济危机，马耳他曾多年面临赤字，可在2017年，马耳他最终实现盈余1.82亿欧元，这已经是连续第二年获得盈余了。然而，马耳他本身也存在一些问题，而且这些问题非常棘手，其中就包括洗钱问题。

翻译：Miracle Zhang

马耳他，这个在地图上仅有一枚邮票大小的国家，被称作区块链岛。该国坐落在地中海，以其多岩石的海岸线、巴洛克式的大教堂、巨石寺庙和数百年的文化而闻名。马耳他多年来受到了各种文明的影响，留下了许多文化遗产，街上到处都是年迈的英国移民、豪华酒店、异国情调的女性、行驶在左侧的汽车，这是一个名副其实的“混血国家”。

然而，近年来，除了其丰富的文化遗产，马耳他因新兴行业而变得更加有名。iGaming是一个价值约14亿美元的行业，该部门在马耳他得到了蓬勃发展，甚至占到了马耳他国内生产总值的12％。

面对旷日持久的欧洲经济危机，马耳他曾多年面临赤字，然而在2017年，马耳他最终实现盈余1.82亿欧元，这已经是连续第二年获得盈余了。

目前，整个区块链监管界都在探讨马耳他对加密货币的进步立场，甚至称其为“区块链岛”。

马耳他政府对这一问题十分开明，其首相约瑟夫马斯喀特（Joseph Muscat）在联合国发表了一段令人信服的讲话，讲述各国应如何共同努力解决世界问题。

然而，马耳他本身也存在一些问题，而且这些问题非常棘手，其中就包括洗钱问题。

区块链岛马耳他

从表面上看，马耳他似乎是加密货币监管领域的先驱。 2018年7月4日，它成为第一个也是唯一一个通过加密货币法案成为法律的国家。

这些法案为加密货币、区块链和DLT建立了一个监管框架，而2018年也是该国举行备受期待的马耳他区块链峰会的第一年。

当被问及这对马耳他和加密货币社区的重要性时，区块链战略家兼马耳他国家区块链工作组成员Steve Tendon表示：

“这是自马耳他有意承认创新技术安排（如DAO）的‘法律人格’后所举办的第一个活动，也是向广大国际观众进行展示的一项活动。这是一项立法创新，该法律将支持创新，此前从未有其他法律做到这一点。”

马耳他并不像头条新闻所报道的那样，仅仅通过了三项法律，他们还建立了由Tendon所撰写的整个国家区块链战略。该战略有六个支柱，表明了对这一技术及其发展方向的深刻理解。它涵盖了将公共注册管理机构迁移到区块链、电子驻留和数字身份以及智能治理等计划。

Tendon表示：

“这无疑将吸引所有正在开发各种去中心化技术的开发者和企业家，如新一代区块链、去中心化交易所、去中心化ICO平台、去中心化银行服务等等。”

你可以清楚地看到这只是一个开始。马耳他不仅旨在引领ICO的监管方式，而且还希望各国政府意识到这项技术的先进性而不要畏惧这项技术。与此同时，该国将自己定位为少数接受该技术并敞开大门迎接业务的国家。

吸引主要加密货币业务

这种具有前瞻性的监管立场吸引了大量区块链公司涌入马耳他，其中最著名的就是Binance和一连串其他的加密货币交易所。

但这些开放政策也并不是说马耳他对加密货币公司的监管十分宽松。根据Tendon的说法，马耳他的KYC要求十分棘手，但这也至少为加密货币公司提供了一个稳定的运营环境，其业务不会存在高额的风险，每天面临着被关停的情况，他们的代币也代表着安全，毕竟政府以对加密货币的宽容而闻名。

马耳他的进步是不可否认的。我最近也参加了峰会，这场峰会吸引了大约8,500名代表，会场座无虚席，气势十足。

马斯喀特发表了讲话。索菲亚机器人也在那里，约翰迈克菲（John McAfee）甚至也发表了一个赞扬马耳他立场的主题演讲......他的演讲最后得出结论，认为政府根本就没必要监管加密货币。

但为新的未来奠定基础是一回事，如果你还在争先恐后地掩盖你的过去，那就是另一个了。

洗钱问题与缺少加密货币银行

目前在马耳他有积极的言论环境、热闹的行业气氛、真正的立法，马耳他还承诺，将在2019年建立加密货币友好型银行。但截至目前，此类银行仍然没有出现。这些银行的标准更高，同时还担心因为他们的反洗钱政策过于宽松而被罚款，此前的德意志银行就是这样。

虽然Binance正在开发世界上第一家去中心化银行，但加密货币企业可能还需要再等待一段时间。如果他们认为马耳他是他们进入安全港的餐票，他们可能还需要再深入挖掘一下。

马耳他有与不太理想的个人合作的历史。似乎除了游戏、创新和技术之外，这个国家的名字在某种程度上也与洗钱有关。

马耳他在一些案件中被提及，包括为瑞士私人银行Julius Baer工作的德国银行家Matthias Krull，后者承认为“Los Chamos”洗钱，这也被认为与委内瑞拉总统尼古拉斯·马杜罗（Nicolas Maduro）有关。

此外还有马耳他新闻记者Daphne Caruana Galizia的悲惨暗杀事件，她在去世前曾指责马耳他皮拉图斯银行（Pilatus Bank）参与洗钱。这使得马耳他在欧洲中央银行（ECB）的显微镜下，成为全球关注新闻自由和安全以及皮拉图斯银行的焦点。

Caruana Galizia还指控银行向马耳他和阿塞拜疆的高级人员支付可疑款项。该银行的账户在3月被冻结，最终在今年晚些时候被马耳他FSA关闭。

接下来的问题是，欧盟对马耳他最近的公开失误感到愤怒。彭博社写道：

“该工会人口最少的成员国，已成为加密货币和在线赌博的中心，受到腐败和洗钱指控的困扰。它还出售护照。”

当该国在宣布其第二年实现盈利后处于兴奋之中时，马斯喀特宣布政府将向癌症慈善机构捐赠500万欧元。事实证明这是并不是一个受到欢迎的举动，因为有人认为这笔捐款来自向外国人出售马耳他护照的基金，该护照每人只需65万欧元。

这一敏感话题再一次凸显了马耳他政府的丑陋头脑，对马耳他反洗钱行为提出了质疑，并重新点燃了上述问题的火焰。

那么，区块链岛马耳他名副其实吗？

显然，马耳他在全球洗钱事件中的存在是一个相当大的问题。

据彭博社报道，一些政府甚至认为马耳他可能导致：

“严重威胁全球追踪洗钱活动、经济制裁的实施、公平跨国标准的维护。”

还有一个事实是，许多银行还不愿与加密货币公司进行合作，有些企业可能不想将自己与马耳他及其粗略的过去联系起来（或者我们应该说现在？）。

但话说回来，无可否认的是，目前也正在取得进展。马耳他的新监管机构马耳他数字创新管理局不仅仅只是关于区块链或比特币。这是关于创新本身和其他的新兴技术，该机构可以将国家定位为先进、开放的可能性世界。

区块链受到各方的抨击，未能吸引群众、不够简单易用、不受管制和不安全。但看到各国逐渐参与进来，表现出深刻的理解，也是令人鼓舞的。